• FINANZBERATUNG & VERSICHERUNGSBERATUNG

    Sie suchen individuelle Finanzberatung und hochwertige Lösungen? Bevorzugen Transparenz und Unabhängigkeit?

    Suchen einen Finanzberater bzw. Versicherungsmakler in der Metropolregion Forchheim oder Bamberg?

    Dann sind Sie hier richtig!

    MehrwerteTOP-Dienstleister 2016
  • Finanzberater & Versicherungsmakler

    transparent & unabhängig | modern & ohne Verkaufsdruck

    Ihre Wünsche und Bedürfnisse stehen im Mittelpunkt, sodass wir für Sie die optimale Lösung finden. Deshalb entscheiden Sie sich bei unserem Entgelt selbst zwischen Provision oder Honorar.

    unsere ArbeitsweiseIhre Nachricht an uns

TRANSPARENT & UNABHÄNGIG

Transparenz und Unabhängigkeit stehen für uns an oberster Stelle. Wir möchten, dass Sie sich Zeit nehmen, sodass wir gemeinsam die für Sie optimale Lösung finden – ehrlich und ohne Verkaufsdruck.

Wählen Sie zwischen Honorartarifen oder Provisionstarifen den passenden für Ihre Bedürfnisse aus. Selbstverständlich ist das Erstgespräch unverbindlich und kostenlos.

Als freier Versicherungsmakler / Finanzberater aus Forchheim stehen wir immer auf Ihrer Seite – niemals auf der Seite von Gesellschaften. Und wenn Sie uns am Ende guten Gewissens weiterempfehlen, wissen wir, dass wir unseren Job richtig gemacht haben.

MODERN & ZEITGEMÄSS

Haben Sie das grüne Symbol in Ihrem Internetbrowser gesehen? Die Sicherheit Ihrer Daten ist uns wichtig und sollte für Sie ein wichtiges Kriterium sein. Denn gerade im Bereich Finanzen und Versicherungen ist der sensible Umgang mit vertraulichen Informationen eine Grundvoraussetzung.

Gleiches gilt für die persönliche Zusammenarbeit – nur wenn die „Chemie“ zwischen den Partnern stimmt, kann eine erfolgreiche und ganzheitliche Finanzberatung erfolgen.

Lernen Sie uns näher kennen – schreiben Sie uns, oder rufen Sie einfach an. Wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.

Auszeichnung als TOP-Dienstleister 2016

durch Proven Expert – so empfiehlt man sich heute!

Erfahrungen & Bewertungen zu WBE Forchheim Versicherungsmakler Frank Kohrt

„Mit den Auszeichnungen „TOP-Dienstleister“, „TOP-Empfehlung“ und „Von Kunden empfohlen“ prämieren wir jährlich die bestbewerteten Dienstleister auf ProvenExpert.com.

Wir erkennen damit herausragende Servicedienstleistungen an, die sich in einer besonders hohen Kundenzufriedenheit und Weiterempfehlungsquote der ausgezeichneten Dienstleister widerspiegeln.“ Quelle ProvenExpert

377

exzellente Empfehlungen / Bewertungen

3600

Minuten pro Woche zu Ihren Diensten

4915

Tage Erfahrung in der Branche

für Privatkunden – spezialisiert auf
ganzheitliche Finanzberatung | Absicherung biometrischer Risiken, z.B. Berufsunfähigkeit | Honorartarife – Nettotarife | Vollmachten

für Gewerbekunden – spezialisiert auf
bAV betriebliche Altersvorsorge | Unternehmerversorgung | Sachrisiken: IT-Unternehmen, Unternehmensberater, Web Designer, Werbeagenturen

Was dürfen wir für Sie tun – schreiben Sie uns

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Mit unserem Blog rund um Finanzen und Versicherungen sind sie immer auf dem neuesten Stand. In der Kategorie „Aktuelles“ sammeln wir interessante Neuigkeiten für Sie. Oder Sie folgen unseren Social Media Seiten und verpassen in Zukunft nichts mehr.

Unterschiede der gängigen Berufsbezeichnungen in der Branche Finanzdienstleistungen

Die vielen Berufsbezeichnungen beim Finanzberater sind verwirrend. Bevor wir auf das Thema Finanzberatung eingehen, möchten wir etwas Licht ins Dunkel der Beratertypen bringen.

Grundsätzlich gilt – suchen Sie sich jemanden von Ort. Persönliche Finanzberatung ist unabdingbar. Wenn Sie beispielsweise in der Metropolregion Nürnberg, Erlangen, Forchheim, Bamberg oder Umgebung wohnen, sollte Ihr Finanzberater verkehrstechnisch noch erreichbar sein. Einige Berufsbezeichnungen sind nicht geschützt, werden jedoch gerne verwendet. Dazu zählt auch die Berufsbezeichnung Finanzberater. Die Bezeichnung Versicherungsmakler hingegen ist geschützt und darf nicht frei verwendet werden.

Banken und Sparkassen

Deren Mitarbeiter handeln als Angestellte ihres Arbeitgebers. Ähnlich dem Versicherungsvertreter werden Produkte einer Versicherungsgesellschaft angeboten. Oft bestehen interne Zielvorgaben, welche durch den Mitarbeiter erreicht werden müssen. Auch hier stoßen Sie des öfteren auf die Berufsbezeichnung Finanzberater.

Mehrfachagenten und Vermögensberater

Bieten mehrere Versicherungen, jedoch nicht alle. Kommen oft von Vertriebsgesellschaften und vertreten deren Interessen. Erhalten häufig Belohnungen in Form von Reisen, wenn die Ziele erreicht wurden. Gruppe der selbständigen Handelsvertreter, Handelsgesetzbuch § 84. Verwenden gerne die Berufsbezeichnungen Vermögensberater und/oder Finanzberater.

Vertreter

Vertreten eine Gesellschaft und nur deren Produkte / Interessen. Selbständige Unternehmer, oftmals vor Ort mit einer sogenannten Agentur vertreten. Zählen zur Gruppe der gebundenen HGB´ler § 84.

Der Versicherungsmakler

Ist nicht an Versicherungen oder Gesellschaften gebunden. Der Versicherungsmakler darf Vergütungen von Versicherungen annehmen. Nach dem gesetzlichem Leitbild des Versicherungsmaklers (§ 59 III VVG) sind diese ausschließlich im Auftrag und Interesse ihrer Kunden tätig. Einige Versicherungsmakler bieten eine ganzheitliche Finanzberatung an und führen den Zusatz Finanzberater in der Berufsbezeichnung.

Beachten Sie bitte, dass diese Aufzählung nicht vollständig ist. Die benannten Berufsbilder werden Ihnen im Alltag am häufigsten begegnen.

Woran erkenne ich, wer der Finanzberater tatsächlich ist?

Durch eine online Abfrage über das öffentliche Vermittlerregister. Oder, Sie nutzen unseren Mandantenschutzbrief.

Oft stoßen Sie bei der Auswahl von Versicherungen auf einen scheinbar undurchdringlichen Dschungel an Anbietern. Die Zeitschrift Finanztest hat in ihrer Ausgabe Oktober 2015 über 100 Unfallversicherungen getestet. Welcher Verbraucher kann schließlich wissen, ob die Angebote das Attribut „sehr gut“ verdienen? Neben den unabhängigen Testern treten auch so genannte Versicherungsmakler auf. Sie verfügen oft über Büros in der Nachbarschaft. Sie vermitteln Versicherungen, Kredite, und/oder Baufinanzierungen – ohne Bindung an ein bestimmtes Unternehmen. Was können sie? Was leisten sie?

Wer einen Versicherungsmakler in Anspruch nimmt, erhält im Idealfall eine umfassende Vorsorgeanalyse. Als Resultat besitzt der Kunde das passendste Produkt. Das Arbeitsentgelt für seine Leistung erhält der Policen-Profi bei Abschluss eines Vertrages in der Regel vom Versicherer. Dieses wird Courtage genannt. Seit Mai 2007 muss der Makler den Industrie- und Handelskammern Berufskenntnisse in Form von Prüfungsleistungen nachweisen. Damit kann nicht mehr jede Person als Versicherungsvermittler auftreten. Das stärkt ihr Ansehen und soll schwarze Schafe vom Markt drängen. Berät ein Versicherungsmakler fehlerhaft und entsteht einem Verbraucher dadurch ein Schaden, haftet dieser.

Die Inanspruchnahme eines Versicherungsmaklers bringt den Vorteil mit sich, dass Verbraucher Zeit und Mühen sparen. Auch kostet er in der Regel direkt nichts. Der Experte erledigt meist alles und legt seinem Kunden einen Vertrag vor, der nur noch unterschrieben werden muss. Einen Nachteil stellt hingegen dar, dass das Entgelt des Versicherungsmaklers im Wesentlichen von der Gesamtsumme abhängig ist. Das heißt: Je mehr teure Verträge der Versicherungsmakler vermittelt, desto höher fällt seine eigene Provision aus. Dadurch besteht die Gefahr, dass Verbraucher Policen mit Zusatzbausteinen erhalten, die sie gar nicht benötigen. Hier zeichnet sich jedoch ein Trend zur Honorarberatung ab.

Vertrauen in Finanzberater

Die meisten Deutschen haben großes Vertrauen in ihren Finanzberater. Diese Fachkompetenz muss schließlich schon sehr lange durch eine IHK-Prüfung nachgewiesen werden. Diese Eindrücke entstehen natürlich auch auf weiteren Wegen, beispielsweise durch Äußerlichkeiten. Die Top-Fassade kann jedoch täuschen. Manche Strukturvertriebe erlassen strenge Kleidungsvorschriften, die noch längst nichts über die Qualität der Finanzberatung aussagen. Kunden sollen also auf Details, das umfangreiche Angebot sowie Preise und Leistungen achten. Zudem ist zu unterscheiden, ob es sich um einen Finanzberater einer einzigen Gesellschaft oder einen Versicherungsmakler mit den Produkten vieler Anbieter handelt. Insgesamt zählt die Branche im Jahr 2015 etwa über 260.000 angemeldete Vermittler. Deren Qualitäten sollten wie folgt ausfallen:

Qualifikation: Im Gespräch sollte Kompetenz erkennbar sein. Diese schlägt sich auch im breiten, auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnittenen Angebot nieder. Unabhängige Versicherungsmakler / Finanzberater haften für eine fehlerhafte Finanzberatung.

Zeit für jeden Kunden: Jede Versicherung ist so individuell, dass sie nicht zwischen Tür und Angel abzuschließen ist. Gute Versicherungsmakler sprechen auch ein zweites und drittes Mal mit ihren Kunden im Rahmen einer ganzheitlichen Finanzberatung.

Produktauswahl: Das A und O ist das angebotene Produktportfolio, auch bei Sachversicherungen, welches die meisten Szenarien versichert. Darüber hinaus sollten Sie darauf achten, dass eine ganzheitliche Finanzberatung angeboten wird. Nur dann, wenn ein Zahnrad in das andere greift, wird es funktionieren. Eigentlich einleuchtend, oder?

Individualität: Universallösungen, die jedem Kunden gut passen, gibt es im Versicherungsdschungel nicht. Finanzdienstleister, die so etwas fix aus dem Ärmel schütteln, sind nicht unbedingt seriös.

Hilfe im Schadensfall: Selbstverständlich wickelt der gute Versicherungsmakler einen Schaden ab (beziehungsweise unterstützt die Abwicklung).

Zeitgemäße Betreuung: Im digitalen Zeitalter dürfen Sie einen digitalen Versicherungsordner, eine APP wie beispielsweise simplr, sowie externe Kundenstimmen erwarten.

WBE Forchheim Versicherungsmakler Frank Kohrt hat 4.85 von 5 Sterne | 377 Bewertungen auf ProvenExpert.com